연금책사를 AI와 연결해 자산을 관리하는 방법

연금저축, DC형 퇴직연금, IRP를 구분하고 보유 상품, 수량, 평균 매입가와 기준일을 입력합니다. ETF와 리츠는 거래 이력으로 이어서 관리할 수 있습니다.

각 자산을 왜 보유하는지와 투자 성향, 변동성 감내 성향, 투자 원칙을 남기면 숫자만 본 일반적인 답변을 줄일 수 있습니다.

아직 보유하지 않은 상품은 관심 이유와 함께 오르면 볼지, 내려오면 볼지, 흐름이 바뀌면 볼지를 정리합니다.

가격과 수익률은 수집 시점 기준임을 확인하고, 큰 변화만 볼지 작은 변화도 볼지 관찰 목표를 정합니다.

로그인한 뒤 연금책사의 ‘AI 연결’ 화면에서 사용할 AI 앱을 선택합니다. 앱별 최신 연결 절차와 MCP 서버 주소를 확인할 수 있습니다.

Claude와 ChatGPT에는 원격 MCP 서버 주소를 등록하고, Codex에서는 화면에 안내된 연결 요청을 사용합니다.

연결할 연금책사 계정을 확인하고 OAuth 승인 화면에서 조회·변경 범위를 확인한 뒤 승인합니다.

연결된 AI 앱에서 새 대화를 시작합니다. 연금책사의 연결된 앱 목록과 연결 기록에서는 마지막 승인과 사용 상태를 확인하고 연결을 해제할 수 있습니다.

전체 계좌 개요, 한 계좌의 상세, 보유 자산과 손익, 관심 상품, 투자 프로필, 관찰 목표를 현재 연금책사 데이터로 확인합니다.

상품명과 종목코드뿐 아니라 상품성격, 테마, 투자지역, 자산군, 운용사, 운용규모와 기간 수익률 조건으로 후보를 찾습니다.

ETF·리츠 한 종목의 분류, 가격, 수익률, 운용규모, 공식 페이지를 확인하고 ETF의 최신 구성종목이나 특정 종목을 담은 상품을 찾습니다.

AI의 확인 질문에 답하면서 투자 성향과 원칙을 최신 상태로 다듬고 이후 계좌 분석의 맥락으로 사용합니다.

‘연금책사 전체 계좌 개요를 보여주고, 계좌별 비중 차이를 설명해줘.’처럼 먼저 전체 구조를 확인합니다.

‘내 IRP 보유 자산을 투자 프로필과 비교해서 다시 확인할 항목을 우선순위로 정리해줘.’처럼 범위를 좁힙니다.

‘DC·IRP에서 안전자산으로 편입 가능한 ETF를 운용규모 1,000억 원 이상으로 찾아줘.’처럼 원하는 조건을 구체적으로 말합니다.

‘삼성전자와 SK하이닉스를 모두 담은 ETF를 찾아서 포함 비중과 기준일을 비교해줘.’처럼 구성종목 기준으로 탐색합니다.

‘이 관심 상품을 내 연금저축 보유 자산에 추가하려면 어떤 값이 필요한지 먼저 확인해줘.’처럼 저장 전 확인 단계를 분명히 둡니다.

연금책사와 연결된 AI의 답변은 보유 현황을 정리하고 확인할 질문을 만드는 데 사용합니다. 매수·매도·교체 판단과 주문은 사용자의 몫입니다.

가격, 수익률, 평가금액, 구성종목과 연금 편입 정보에는 기준일이 있습니다. 중요한 결정 전에는 금융기관 화면과 운용사·거래소의 공식 자료를 다시 확인합니다.

연금책사는 금융기관 계좌를 자동으로 긁어오는 서비스가 아닙니다. 사용자가 입력하고 수집된 범위 안에서만 계좌 맥락을 전달합니다.