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AI분석프롬프트자산맥락
AI에 연금자산을 물어볼 때 정리할 맥락
AI에게 자산 현황을 물어볼 때 숫자만 붙여넣으면 답변이 매번 달라지기 쉽습니다. 계좌 구조와 보유 목적, 확인하고 싶은 질문을 함께 정리해야 더 일관된 분석 맥락을 만들 수 있습니다.
AI에 넘기기 전 정리할 항목
계좌별 자산 목록
연금저축, DC형 퇴직연금, IRP 계좌를 분리하고 각 계좌의 보유 상품과 평가금액을 정리합니다.
보유 목적과 원칙
왜 들고 있는지, 어떤 상황에서 다시 볼지 적어 두면 AI가 단순 수익률만 보고 말하지 않게 됩니다.
관심 상품과 관찰 이유
아직 사지 않은 상품도 왜 보고 있는지, 오르면 볼지 내리면 볼지 방향을 함께 남깁니다.
확인하고 싶은 질문
비중 점검, 위험자산 쏠림, 중복 테마, 만기 관리처럼 질문 범위를 먼저 좁힙니다.
좋은 질문의 형태
전체 비중을 먼저 봐 주세요
계좌별 보유 자산과 관심 상품을 바탕으로 특정 테마나 자산군에 쏠림이 있는지 물어봅니다.
내 투자 원칙과 비교해 주세요
안정 우선, 균형, 성장처럼 본인의 기준과 현재 보유 자산이 맞는지 확인합니다.
다시 확인할 항목을 우선순위로 정리해 주세요
바로 행동할 결론보다 어떤 항목을 공식 자료에서 다시 확인해야 하는지 목록화합니다.