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연금저축 · DC형 퇴직연금 · IRP

연금자산 관리로 시작하는
AI 자산 분석

보유 자산과 관심 상품을 정리하고, 외부 분석에 필요한 기준과 맥락을 함께 남깁니다.

연금책사 캐릭터

상품 탐색

ETF 등 연금에 담을 수 있는 상품을 여러 관점으로 고르고 관찰합니다.

내 연금자산 관리

연금계좌의 보유 자산과 관심 상품을 나의 목적과 이유까지 함께 정리합니다.

AI 자산 분석

나의 자산 현황과 목적을 AI가 함께 분석하도록 합니다.

이런 고민을 도와드려요
  1. 01

    상품이 너무 많아서, 비교하기가 어려워요”

    연금저축이나 IRP에서 ETF를 고를 때 테마, 지역, 자산군, 상품성격, 규모가 어떻게 다른지 한눈에 비교하기 어렵지 않나요?

    연금책사는 ETF와 리츠를 테마, 지역, 자산군, 상품성격, 운용규모 기준으로 탐색하고 비교할 수 있게 도와줍니다.

  2. 02

    사놓고 나면 그냥 방치하게 돼요”

    ETF를 사둔 뒤 수익률만 가끔 확인할 뿐, 상승·하락 폭과 테마 쏠림, 리밸런싱 시점을 꾸준히 챙기기 어렵지 않나요?

    연금책사는 보유 자산의 비중, 수익률, 하락률, 이동평균, 변동성, 만기 상태를 기준으로 다시 확인해야 할 자산을 놓치지 않게 도와줍니다.

  3. 03

    계좌가 여러 개라 전체가 한눈에 안 보여요”

    연금저축, DC형 퇴직연금, IRP처럼 여러 계좌에 나뉜 자산의 전체 평가금액, 계좌별 비중, 상품 쏠림을 한눈에 보기 어렵지 않나요?

    연금책사는 여러 연금계좌의 보유 자산을 한곳에 모아 계좌별 현황과 전체 자산 구성을 함께 볼 수 있게 도와줍니다.

  4. 04

    AI에게 물어볼 때마다 다시 붙여넣고 있어요”

    ChatGPT나 Claude에게 물어볼 때마다 계좌 내역, 보유 ETF, 관심 상품을 다시 붙여넣느라 전체 연금 상황을 일관되게 반영하기 어렵지 않나요?

    연금책사는 계좌, 보유 자산, 관심 상품, 관찰 이벤트를 분석용 프롬프트로 정리해 외부 AI에게 더 일관된 맥락으로 물어볼 수 있게 도와줍니다.

이렇게 사용하세요
  1. 1

    상품 탐색관심 상품 등록

  2. 2

    보유 자산 등록내 자산

  3. 3

    보유 목적관심 이유 저장

  4. 4

    관찰 기준알림 채널

  5. 5

    AI 연동 분석

  6. 6

    상태 전환 관리

주요 특징

상품 탐색 · 관심 상품 등록

ETF, 리츠 등 후보 상품을 탐색해 ticker와 상품 정보를 확인하고, 아직 사지 않은 상품은 바로 관심 상품으로 남깁니다.

보유 자산 등록 · 내 자산

내 자산에서 계좌별 보유 자산을 등록하고 수량, 평균 매수 단가, 보유 목적, 위험/안전 구분, 보충 정보를 한 화면에서 확인합니다.

보유 목적 · 관심 이유 저장

보유 자산에는 담은 목적과 보충 정보를, 관심 상품에는 지켜보는 이유를 항목별로 따로 기록해 나중에 다시 판단할 근거를 남깁니다.

관찰 기준 · 알림 채널

가격, 상태, 점검 조건 같은 관찰 기준과 알림 대상을 상품별로 정하고, 알림 채널에서 정한 시간에 하루 한 번 중복 없이 확인합니다.

AI 연동 분석

보유 목적, 관심 이유, 관찰 상태, 자산별 점검 질문을 분석 맥락으로 묶어 AI Agent 연결에서 외부 AI에 전달할 자료로 정리합니다.

상태 전환 관리

관심 상품을 매수하면 보유 자산으로 전환하고, 매각한 자산은 기록에 남겨 관심부터 보유, 매각 이후까지 흐름을 이어갑니다.

읽어볼 가이드

연금계좌와 ETF 후보를 정리할 때 먼저 맞춰 두면 좋은 기준을 공개 가이드로 정리했습니다.

전체 가이드

연금계좌에서 ETF와 리츠 후보를 비교할 때 보는 기준

연금저축, DC형 퇴직연금, IRP에서 ETF와 리츠를 고를 때 상품성격, 테마, 지역, 자산군, 규모를 함께 보는 기준을 정리합니다.

ETF를 산 뒤 다시 확인할 관찰 기준

ETF와 리츠를 매수한 뒤 수익률만 보지 않고 하락률, 이동평균, 변동성, 보유 목적을 함께 점검하는 방법을 정리합니다.

AI에 연금자산을 물어볼 때 정리할 맥락

ChatGPT나 Claude 같은 외부 AI에 연금자산을 물어보기 전 계좌, 보유 목적, 관심 상품, 관찰 신호를 어떻게 정리하면 좋은지 설명합니다.

이 점은 꼭 확인해 주세요

안내

연금책사는 특정 주식, ETF, 리츠의 매수·매도·교체를 추천하지 않습니다. 보유 자산과 관심 상품을 정리하고 외부 AI에 전달할 분석 맥락을 준비하는 도구입니다. AI 분석은 연금책사가 직접 투자 의견을 제공하는 방식이 아니라, 사용자가 연결하거나 복사해 사용하는 외부 AI를 통해 이루어집니다. 최종 투자 판단은 이용자 본인이 해야 합니다.

주의

서비스에 표시되는 가격, 수익률, 평가금액 등 숫자와 상품 정보는 입력·수집 시점과 계산 기준에 따라 실제와 다르거나 최신 정보가 아닐 수 있습니다. 투자 전에는 운용사, 거래소, 금융기관 등 공식 화면에서 반드시 다시 확인해 주세요.