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연금자산을 정리하고
AI와 함께 점검하는 법

연금책사에서 계좌와 보유 목적을 정리하고, ETF·리츠를 탐색하고, ChatGPT·Claude·Codex에 연결해 현재 자산을 묻는 흐름을 안내합니다. 특정 상품의 매수·매도 추천은 제공하지 않습니다.

대표 가이드

연금책사를 AI와 연결해 자산을 관리하는 방법

연금책사는 긴 자산 내역을 매번 복사해 붙여넣는 대신, 사용자가 선택한 AI 앱과 MCP로 연결됩니다. 연결된 AI는 최신 계좌 맥락을 필요한 순간에 조회하고, 상품을 찾거나 변경을 제안할 수 있습니다. 조회 범위와 변경 내용은 사용자가 통제합니다.

연금저축, 확정기여형 퇴직연금제도(DC형), 개인형퇴직연금제도(IRP)는 모두 노후 자금을 다루지만 출발점과 가입 경로가 다릅니다. 어떤 돈이 어떤 계좌에 들어오는지 먼저 구분하면 이후 상품 선택과 자산 정리가 쉬워집니다.

연금저축, DC형 퇴직연금, IRP는 계좌 성격과 편입 가능한 상품이 조금씩 다릅니다. 먼저 한곳에서 같은 기준으로 정리해야 전체 비중과 관리 우선순위가 보입니다.

ETF와 리츠는 이름만으로 비교하기 어렵습니다. 같은 테마라도 추종 지수, 운용 방식, 자산군, 지역, 분배 구조가 다르면 기대와 위험이 달라집니다.

상품성격은 상품이 수익을 만들고 위험을 떠안는 구조입니다. 같은 테마 상품이라도 상품성격이 다르면 기대 수익, 비용, 주의할 점이 달라집니다.

연금자산은 오래 들고 가는 돈이라 매일 사고팔기보다 다시 볼 시점을 정해 두는 편이 더 현실적입니다. 수익률 하나만 보는 대신 관찰 기준을 나눠 두면 방치와 과잉 대응을 줄일 수 있습니다.